無料FP相談とライフプラン作成（全国対応）｜ライフプランの窓口

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お金の悩みの相談相手がいない方へ。お金の悩みの相談相手がいない方へ。
こんなお悩み、ありませんか？こんなお悩み、ありませんか？

■こんなお悩みありませんか？

  • ライフプランを考えたい
  • 家計を改善したい
  • 適切な住宅資金を教えてほしい
  • 住宅ローンの借入額を確認したい
  • 家計やライフイベントにあった保険を教えて欲しい
  • 老後資金にいくら必要か知りたい
  • 今できる金額で積立をはじめたい
  • まとまった資金を増やしたい
  • 結婚したので家計管理を始めたい
  • 妊娠したので出産と育児に備えたい
  • 出産したので、育休などお金について相談したい
  • 家を買いたいので適切や予算を知りたい
  • 定年退職・早期退職するのでお金を運用したい
  • 離婚したので家計を見直したい
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■自分だけ、夫婦だけでお金のことを決めて失敗した事例

  • 自分（配偶者）の思い込みで大丈夫だと勘違いしていた
  • 自分（配偶者）の思い込みでお金がカツカツだと勘違いしていた
  • 自分（配偶者）が予想以上にお金を使いすぎていたことに気が付かなかった
  • 自分（配偶者）のかくし預貯金に気が付かなかった
  • 自分（配偶者）が節約ありきで話を進めて夫婦で喧嘩になった
  • 自分（配偶者）のお金の使い方（浪費？）が理解されなかった
  • その場のノリで盛り上がった家を買ってしまった
  • 家賃程度の負担と言われて家を買ってしまい、数年後に後悔した
  • 住宅ローンの支払いのために、フルタイム勤務を続けざるを得ない
  • 子育てに時間をかけたいのに家計が厳しくて働き方を変えられない
  • 自分（配偶者）が勝手に家を買って引っ越しまでに離婚した
  • 葬儀費用と言われて保険の積立てを始めて運用効率の悪さに気が付かなかった
  • お金が返ってくる保険に加入したが、７０歳まで払い続ける必要があった
  • お金の話がタブー視されて、話を聞いてもらえなかった
  • 自分が下に見られているのでお金の話を聞いてもらえない
  • 配偶者がお金のことを隠すので家のお金のことがわからないままだ
  • 英会話、ピアノ、スポーツ、習い事の適切な予算がわからないままお金をかけていた
  • 義父母にお金のことであれこれ言われてうんざりしている
  • ママ友から子育てのお金の話を聞くとげんなりする
  • YouTubeに感化されて保険に加入してくれない
  • YouTubeに感化されて無茶な家計管理を真似してストレスが溜まっている
  • 本を読んでわかった気になっていたが、要点がずれていた
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ライフプランの窓口の特徴

■ライフプランの窓口の役目

日本ではファイナンシャルプランナーの有資格者が
延べ人数で300万人います。
実に、クラスに1人はファイナンシャルプランナーのため、
クラス委員の人数ほどのFP資格者がいます。

一方で、仕事でファイナンシャルプランナーをやっている人は何人いるのか
推計してみました。

FP協会の会員20万人のうち、
独立系FP・士業（税理士等）　7％　14,000人
証券業界　18％　36,000人
銀行等　11％　22,000人　
保険業界（生保、損保）44,000人
不動産・住宅業界　6％　12,000人

もし、あなたが独立系FP、独立系保険代理店、IFA事業者に
相談しようとしたら、少なくとも14,000人から
相談するFPを選ぶ必要があります。

ライフプランの窓口は、
FP業界の中でFPの先生としても活動している
高橋成壽が運営しているサービスです。

はじめは高橋が
「多忙な自分の代わりにFP相談を受けてくれる仲間を募集」
するところからサービスがスタートしました。

ファイナンシャルプランナーは一定数の顧客ができると、
新規相談を止めてしまう傾向があります。
そのため、優秀なファイナンシャルプランナーを
自分が相談したいタイミングで見つけることは難しいのが、
業界の偽らざる真実です。

そのため、ライフプランの窓口では、
全国の独立系FP会社や独立系の保険代理店に声をかけて、
ファイナンシャルプランナーの資格を保有し、
かつ、無料FP相談の理念を理解してくれるFPのネットワークの
構築に注力してまいりました。

ファイナンシャルプランナーの資格は

  • 日本FP協会　AFP、CFP
  • 国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士
  • 生命保険協会　認定FP

など、民間資格と国家資格のFP資格を保有している者が
ご相談を担当いたします。

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■FPの変更にも対応いたします！

ご相談を担当するファイナンシャルプランナーは
一定の知識を取得しておりますが、
全ての分野に強みがあるわけではありません。

FPの業務範囲は

  • 傾聴（職場や配偶者への不満の吐露や現在と将来のご希望について）
  • 信頼関係構築
  • 現状のヒアリング
  • 現状の可視化
  • 課題の抽出
  • 家計改善
  • 働き方やキャリア方針の確認
  • 夫婦間での意思疎通支援
  • 夫婦での口座情報共有
  • 夫婦の金融資産管理
  • 住宅選び
  • 住宅ローン選定
  • 火災保険・地震保険選定
  • 住宅購入後の資金繰り改善支援
  • マイホームの買い替えに伴う住宅ローン相談
  • マイホーム買い替えに伴う二重ローンへの対応
  • 病気やケガによる収入減、収入削減への備え
  • がん、脳卒中・脳血管疾患、心筋梗塞・心疾患などの治療のための保険提案
  • がん・脳卒中・心筋梗塞等の予後の収入補填のための保険提案
  • 最新の保険商品への切り替え
  • 充実した保障内容への見直し
  • 家族構成の変化に伴う収入減少や支出増加など家計の調整
  • iDeCoやNISAへのつみたて予算の最適化
  • 学資準備、学資積立ての提案
  • 教育ローンや奨学金の利活用、返済計画の確認
  • 老後資金の準備と積立ての提案
  • 介護資金の準備と積立て
  • 父母や義父母からの贈与資金の利活用と運用
  • 父母や義父母の相続対策の立案
  • その他

対応範囲が広すぎるため、
「1人の優秀なＦＰが見つかれば一生付き合っていく」
「優秀だと感じられるＦＰに会えるまでＦＰ相談を繰り返す」
など、相談する人にも相応の努力が求められます。

このようなＦＰ業界を取り巻く環境
ＦＰがどこに居て、どんな得意分野なのか、
一般の方にはわかりづらいですし、
実際に調べてもわからなかったという意見が
多いのが現実です。

そのため、私たちライフプランの窓口が、
ＦＰえらびの窓口となり、
あなたのご相談内容にあったＦＰを
マッチング（紹介）いたします。

もし、相談してみて思っていたイメージと違うと感じたら
「何が違ったか」「どんな方を希望するか」
をライフプランの窓口　事務局までお知らせいただければ、
ご希望に合わせて対応できるＦＰが居るかを
改めて確認し、見つかり次第ご紹介いたします。

ただ、無料相談で提供できるサービスには限界がありますので、
ご希望の水準が当社の想定よりも高かったり、
ＦＰが提供できるサービス水準よりも高い場合は、
ご期待に沿えないこともあります。

特に当サービスに限らず、
無料ＦＰ相談では、各ＦＰによる
取扱商品のご案内はセットになっている場合が殆どです。
必要に応じて提案をすると謳っているサービスが多いですが、
無料の見返りに、商品の提案のお時間をいただくと、
相談される方は利用満足度の高い相談が実現し、
対応するＦＰはサービス提供者として安心してＦＰ相談に
取り組んでもらうことができいます。

テレビやラジオなどのコマーシャルだと思って、
ＦＰの取扱い商品の話を聞いていただますと、
無料ＦＰ相談において、ＦＰから断られる可能性が低くなります。

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無料FP相談の流れ

■無料FP相談の流れ

１．お客様情報の入力
２．ご本人確認の実施
３．FPとのマッチング
４．FP相談の実施

皆様が一生涯付き合えるFP探しができるよう、尽力いたします。