FPお役立ちコラムcolumn

老後資金・投資・資産運用

相談事例:老後資金の準備と資産運用

30代独身女性からのご相談です。

将来結婚したり、子供ができたりするかどうかわからないけれど、
今のうちに未来のお金について安心を得たいという事で、


・年金受取額のシミュレーション
・将来いくら不足するかの計算
・貯まって銀行で寝ているお金の運用
を知りたいという事でした。


年金の見込み額は、年金定期便を持参いただき
過去の納付額をチェックしました。


年金の計算に欠かせない給与額については、
給与明細を将来に確認しました。


家計簿アプリを使って家計を管理されていたため、
金額を確認しました。


お金の貯まるペースはまずまずながら、
不要な支出が散見されました。


・貯める
・増やす
・守る


この視点で取り組むことで、将来のお金を準備できそうです。




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